Matemática Financeira Aplicada aos Mercados Financeiro e Imobiliário

DESCRIÇÃO:

Este curso aborda os princípios básicos da matemática financeira e sua aplicação nas operações financeiras mais usuais, especialmente aquelas voltadas para o mercado imobiliário e de crédito imobiliário; o conceito e a prática das diferentes modalidades de taxas de juro, o impacto da inflação e da correção monetária e a aplicação prática nos sistemas de amortização, bem como em algumas aplicações e engenharias financeiras.

O curso tratará das diversas taxas de juros (nominal, efetiva, proporcional, equivalente, pré-fixada e pós-fixada), séries de pagamentos uniformes e não uniformes, antecipados e postecipados, conceito de valor do dinheiro no tempo, impacto da inflação e da correção monetária no valor da moeda e nos encargos de empréstimos e financiamentos. Abordará os principais sistemas de amortização adotados no mercado financeiro (Tabela Price, SAC e SACRE) e outros menos usuais, efetuará o cálculo do CET – Custo Efetivo Total (Resolução CMN 3.517/2007) e o cálculo do CESH – Custo Efetivo do Seguro Habitacional (Circular SUSEP 400/2010) e o cálculo de algumas estruturas e aplicações financeiras (CDB, LCI), além de conceituá-las.

PÚBLICO-ALVO: funcionários, gestores e dirigentes de empresas do segmento da construção civil e de instituições financeiras.

 

 

METODOLOGIA: aulas teóricas com o emprego de recursos visuais e aulas práticas com o emprego de calculadora financeira e planilhas eletrônicas.

PRÉ-REQUISITO: portar calculadora financeira HP 12C e aqueles que quiserem se aprofundar poderão trazer notebook que contenha aplicativo de planilha eletrônica (Excel por exemplo).

PROGRAMA:

1. Conceito de Juros

1.1. Juros simples

1.2. Juros compostos

1. Tipos de Taxas de Juros

2.1. Taxa Proporcional e Taxa Equivalente

2.2. Taxa Nominal e Taxa Efetiva

2.3. Taxa Pré-Fixada e Taxa Pós-Fixada

1. Séries de Pagamentos 

3.1. Séries de Pagamentos Uniformes

3.1.1. Pagamentos Antecipados

3.1.2. Pagamentos Postecipados

3.2. Séries de Pagamentos não Uniformes

1. Correção Monetária

4.1. Taxas Reais, Nominais e a Inflação

4.2. Principais índices: Custo Unitário Básico, INCC, IGP-M e IGP-DI

4.3. Cálculo do Reajuste de Preço e do Valor Real da Moeda

1. Sistemas de Amortização

5.1. Sistema Francês - TP

5.2. Sistema de Amortizações Constantes – SAC

5.3. SACRE – Sistema de Amortização Crescente

5.4. Comparação entre os Sistema de Amortização

5.5. Outros Sistemas de Amortização: SAM, SIMC etc (Conceito)

1. Custo Efetivo Total (CET)
2. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)
3. Outros Eventos de Financiamento Imobiliário e Outras Operações Financeiras

8.1. Atraso de Pagamentos - Cálculo de Mora e Multa

8.2. Liquidação Antecipada - Cálculo do Valor Presente de Prestações Futuras

8.3. Amortização Extraordinária e o seu Efeito no Saldo Devedor

8.4. Renegociação do Contrato - Diminuição de Prazo, Alteração do Valor da Prestação, Alteração no Fluxo de Caixa

8.5. CDB

8.6. LCI e CRI

1. Operações Financeiras do Mercado Imobiliário

9.1. CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários e o Processo de Securitização

9.2. CCI – Cédula de Crédito Imobiliário

9.3. LCI – Letra de Crédito Imobiliário

9.4. LIG – Letra Imobiliária Garantida

1. Exercícios

INSTRUTOR:

LEONARDO DE PAULA LONGO - Administrador de Empresas, com Mestrado pela FGV-SP, especialista em finanças pelo IBMEC e em gestão empresarial pela Fundação Dom Cabral. Professor do Instituto Brasileiro de Estudos Financeiros e Imobiliários (IBRAFI), braço educacional da ABECIP, da FGV-RJ, da CNF, do Instituto Brasiliense de Direito Público (IDP) em disciplinas relacionadas ao crédito imobiliário e finanças. Possui Certificação CA–600, foi presidente do Conselho de Administração da Cooperativa Habitacional dos Funcionários do Banco do Brasil, sócio fundador da De Paula, implantou a área de crédito imobiliário do Banco do Brasil (2006 – 2010), do Banco Cooperativo Sicredi (2011 – 2012) e do Banco Cooperativo do Brasil (2012 – 2015). Funcionário do Banco do Brasil por 32 anos, atuou na estruturação de operação conjunta entre BB e POUPEX para concessão de crédito imobiliário aos clientes do BB (1996, 1998, 2002 e 2007), responsável pela aquisição de cotas da Cibrasec pelo BB, trabalhou com crédito imobiliário na MinasCaixa entre 1980 e 1982 e foi professor da Escola Nacional de Habitação e Poupança (EN-HAP), precursora do IBRAFI. Atuou recentemente como consultor no processo de reativação da carteira de Crédito Imobiliário do Banco do Estado do Pará - Banpará.

Com o objetivo de oferecer oportunidade para todos os nossos associados, as inscrições estão limitadas a 2 participantes por empresa, enquanto houver disponibilidade de vagas.

A realização deste curso dependerá do número mínimo de participantes, podendo ser adiado ou cancelado pelo Sinduscon-MG.

ATENÇÃO: No pagamento via boleto bancário, a efetivação da inscrição está condicionada à confirmação de baixa pela instituição financeira. O documento poderá ser pago em qualquer agência bancária ou casa lotérica até o seu vencimento (até 7 dias da data de inscrição).

IMPORTANTE! As inscrições pagas serão confirmadas 2 dias úteis antes da data de início do curso, por e-mail.

DEVOLUÇÃO DE TAXA DE INSCRIÇÃO: Somente será feita a devolução de taxa, mediante informação e cancelamento da inscrição 2 (dois) dias úteis antes da realização do evento, por e-mail (ctreina@sinduscon-mg.org.br). O não comparecimento implicará na perda do valor da inscrição.

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O período de incrições online está encerrado. Para se inscrever, entre em contato com o Centro de Treinamento: 3253-2662.